記者 | 曾仰琳

金融業(yè)的反壟斷在持續(xù)強(qiáng)化，2家企業(yè)因違反《中華人民共和國(guó)反壟斷法》（下稱《反壟斷法》），違規(guī)設(shè)立銀行領(lǐng)罰單。

11月20日，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局公布了一則行政處罰決定書(shū)指出，福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱“百度”）與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，基于調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論，決定分別對(duì)百度、中信銀行罰款50萬(wàn)元，系頂格處罰。該罰單被行業(yè)視為銀行業(yè)反壟斷第一案。

界面新聞?dòng)浾吡私獾剑?015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立中信百信銀行。該行于2017年9月5日成立，是我國(guó)首家法人獨(dú)立直銷銀行，百度和中信銀行分別持有其30%、70%股權(quán)。

行政處罰決定書(shū)顯示，根據(jù)《反壟斷法》《經(jīng)營(yíng)者集中審查暫行規(guī)定》，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局于2021年8月12日，對(duì)百度與中信銀行新設(shè)合營(yíng)企業(yè)涉嫌未依法申報(bào)違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報(bào)違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中，但不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的效果。

國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局指出，《反壟斷法》第二十條規(guī)定，“經(jīng)營(yíng)者集中”是指下列情形：一是經(jīng)營(yíng)者合并；二是經(jīng)營(yíng)者通過(guò)取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)；三是經(jīng)營(yíng)者通過(guò)合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營(yíng)企業(yè)，取得合營(yíng)企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者集中。

同時(shí)，百度與中信銀行達(dá)到《國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》第三條規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，屬于應(yīng)當(dāng)申報(bào)的情形。《反壟斷法》第二十一條規(guī)定，“經(jīng)營(yíng)者集中達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)事先向國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報(bào)，未申報(bào)的不得實(shí)施集中”。2017年9月5日，百信銀行設(shè)立，在此之前未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施的經(jīng)營(yíng)者集中。

行政處罰決定書(shū)指出，《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定實(shí)施集中的，由國(guó)務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實(shí)施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營(yíng)業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬(wàn)元以下的罰款”。

《反壟斷法》第四十九條規(guī)定“對(duì)本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時(shí)間等因素”。

根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評(píng)估結(jié)論，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局決定分別給予百度、中信銀行50萬(wàn)元罰款的行政處罰。

界面新聞?dòng)浾哧P(guān)注到，今年以來(lái)，金融業(yè)的反壟斷風(fēng)暴持續(xù)加強(qiáng)，年內(nèi)就有兩家消費(fèi)金融公司的股東因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

其中，蘇寧消費(fèi)金融公司的股東蘇寧易購(gòu)和南京銀行，因設(shè)立的消費(fèi)金融公司涉違反了《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實(shí)施經(jīng)營(yíng)者集中，評(píng)估認(rèn)為不具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果，被國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)督管理總局分別處以50萬(wàn)元的罰款。

杭銀消費(fèi)金融公司的股東中國(guó)銀泰投資有限公司，也因收購(gòu)杭銀消費(fèi)金融公司的股權(quán)未依法申報(bào)，違反《反壟斷法》第二十一條，被頂格處罰50萬(wàn)元。

近期，監(jiān)管層也多次發(fā)聲，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷，防止資本無(wú)序擴(kuò)張。

10月20日，中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)易綱在2021年G30國(guó)際銀行業(yè)研討會(huì)上指出，“金融科技的發(fā)展降低了金融服務(wù)成本、提高了金融服務(wù)效率，并有效助力普惠金融。但金融科技的發(fā)展也帶來(lái)了濫用壟斷優(yōu)勢(shì)、過(guò)度收集和使用用戶數(shù)據(jù)等問(wèn)題。對(duì)此，我們持續(xù)彌補(bǔ)監(jiān)管制度‘短板’，不斷增強(qiáng)政策透明度，持續(xù)強(qiáng)化反壟斷監(jiān)管、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，并加強(qiáng)數(shù)據(jù)保護(hù)，保障消費(fèi)者合法權(quán)益。”

“打破壟斷、防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、防止資本無(wú)序擴(kuò)張，正是為了保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)，保護(hù)勞動(dòng)者、經(jīng)營(yíng)者等各方合法權(quán)益，有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)進(jìn)步、實(shí)現(xiàn)更高的生產(chǎn)力水平，有利于加快我們國(guó)家現(xiàn)代化的進(jìn)程，創(chuàng)造共同富裕的物質(zhì)條件。”中國(guó)人民銀行黨委書(shū)記、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席郭樹(shù)清近日在接受央視新聞采訪時(shí)表示。

此前，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局發(fā)布的《中國(guó)反壟斷執(zhí)法年度報(bào)告（2020）》指出，近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)巨頭憑借巨大資本力量，大量投資并購(gòu)初創(chuàng)平臺(tái)和新興企業(yè)，互聯(lián)網(wǎng)巨頭“掐尖式并購(gòu)”引發(fā)社會(huì)公眾關(guān)于扼殺競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、阻礙創(chuàng)新的普遍擔(dān)憂。

11月18日，國(guó)家反壟斷局正式掛牌，同時(shí)明確了下一階段強(qiáng)化反壟斷和反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管的重點(diǎn)，民生、金融、科技、傳媒領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)者集中的審查工作將被加強(qiáng)，同時(shí)，“掐尖式并購(gòu)”也被列入“防止”的范圍。

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