國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英就《外匯市場交易行為規(guī)范指引》答記者問

國家外匯管理局副局長、新聞發(fā)言人王春英就《外匯市場交易行為規(guī)范指引》答記者問日前，國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)發(fā)布《外匯市場交易行為規(guī)范指引》(匯發(fā)〔2021〕34號，以下簡稱《指引》)。外匯局副局長、新聞發(fā)言人王春英就《指引》相關(guān)內(nèi)容，回答了記者提問。

問：《指引》制定的背景是什么？

答：近年來，全球普遍加強(qiáng)外匯市場治理，推動(dòng)外匯市場更加規(guī)范運(yùn)行。如主要經(jīng)濟(jì)體金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以國際清算銀行為平臺，于2017年制定《全球外匯市場準(zhǔn)則》，并成立全球外匯市場委員會(huì)，推動(dòng)準(zhǔn)則實(shí)施，我國也是重要參與方。

外匯局高度重視并積極推動(dòng)外匯市場規(guī)范運(yùn)行，指導(dǎo)中國外匯交易中心于2014年組織銀行間外匯市場做市商制定和發(fā)布了《銀行間外匯市場職業(yè)操守和市場慣例指引》；與人民銀行共同指導(dǎo)成立的全國外匯市場自律機(jī)制參考《全球外匯市場準(zhǔn)則》，結(jié)合我國外匯市場實(shí)踐，于2017年出臺《中國外匯市場準(zhǔn)則》；指導(dǎo)中國外匯交易中心于2020年修訂了《銀行間人民幣外匯市場交易規(guī)則》。上述制度對促進(jìn)和規(guī)范國內(nèi)外匯市場發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

為進(jìn)一步引導(dǎo)外匯市場規(guī)范運(yùn)行，外匯局總結(jié)前期監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，充分調(diào)研了解相關(guān)部門、市場主體和社會(huì)公眾意見，在此基礎(chǔ)上制定《指引》，豐富現(xiàn)有外匯市場監(jiān)管法規(guī)體系，有利于促進(jìn)外匯市場誠信、公平、有序、高效運(yùn)行。

問：《指引》適用的范圍和規(guī)范對象包括哪些？

答：《指引》的適用范圍包括銀行間市場和對客戶柜臺市場，規(guī)范的對象包括外匯市場參與各方，將從事外匯交易的機(jī)構(gòu)、中國外匯交易中心、上海清算所、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)統(tǒng)一納入“市場參與者”概念，規(guī)定市場參與者平等遵守行為規(guī)范。其中，銀行等金融機(jī)構(gòu)作為金融服務(wù)的主要供給方，是從專業(yè)角度提供外匯市場服務(wù)的核心參與者，是《指引》的重點(diǎn)規(guī)范對象。

問：《指引》重點(diǎn)規(guī)范哪些內(nèi)容？

答：《指引》重點(diǎn)規(guī)范外匯市場交易行為，核心內(nèi)容是交易管理和信息管理。

市場參與者應(yīng)公平、透明、誠信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開展外匯自營交易，不得進(jìn)行利益輸送，不得利用非公開信息從事交易活動(dòng)，不得從事市場操縱或欺詐行為。

市場參與者應(yīng)有效識別和保護(hù)敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務(wù)。

問：《指引》的出臺對銀行和外匯市場有什么影響？

答：《指引》的出臺是我國外匯市場建設(shè)和治理的重要舉措，對促進(jìn)外匯市場發(fā)展具有積極作用。

一是有利于推動(dòng)外匯市場平穩(wěn)有序運(yùn)行。《指引》是外匯市場實(shí)踐發(fā)展的結(jié)晶，反映了銀行等金融機(jī)構(gòu)自身需求。我國外匯市場自1994年建立以來，總體保持平穩(wěn)規(guī)范運(yùn)行。早在2014年和2017年，我國以市場自律規(guī)范的方式，分別發(fā)布了《銀行間外匯市場職業(yè)操守和市場慣例指引》和《中國外匯市場準(zhǔn)則》。《指引》基于市場實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，將上述自律規(guī)范中行之有效的規(guī)則上升為法規(guī)，進(jìn)一步為外匯市場規(guī)范運(yùn)行提供法治保障。

二是有利于進(jìn)一步發(fā)揮外匯市場服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。《指引》就銀行等金融機(jī)構(gòu)對客戶在柜臺開展外匯交易履行公開、公平、公正和誠實(shí)信用原則提出了具體要求，對我國外匯市場參與者影響積極正面，能更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。

三是有利于對接國際外匯市場成熟規(guī)則。《指引》對標(biāo)《全球外匯市場準(zhǔn)則》和國際金融監(jiān)管改革最新實(shí)踐，推動(dòng)我國外匯市場管理規(guī)則與國際接軌，對我國銀行參與全球化競爭、擴(kuò)大金融市場對外開放均具有積極意義。

近年來，各銀行對標(biāo)外匯市場自律要求，在制度、設(shè)備、人員等方面持續(xù)推進(jìn)各項(xiàng)工作，規(guī)范經(jīng)營的基礎(chǔ)不斷夯實(shí)。《指引》總體基于市場的實(shí)踐慣例和經(jīng)驗(yàn)，不會(huì)影響銀行正常參與外匯交易，不會(huì)影響銀行與客戶開展現(xiàn)有外匯業(yè)務(wù)。

問：《指引》就銀行等金融機(jī)構(gòu)對客戶在柜臺開展外匯交易進(jìn)行規(guī)范并設(shè)置過渡期的主要考慮是什么？

答：《指引》的制定借鑒了最新的國際監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)，吸納《全球外匯市場準(zhǔn)則》和《中國外匯市場準(zhǔn)則》中對客戶業(yè)務(wù)的自律規(guī)范，要求銀行等金融機(jī)構(gòu)對客戶在柜臺開展外匯交易中公平處理客戶交易訂單，保護(hù)客戶敏感信息，不得利用相對優(yōu)勢的市場地位，采取不當(dāng)行為損害客戶利益。

根據(jù)前期征求意見情況，銀行等金融機(jī)構(gòu)對客戶在柜臺開展外匯交易執(zhí)行《指引》仍需要進(jìn)行一定準(zhǔn)備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關(guān)的交流記錄等，設(shè)置過渡期可以便利銀行等金融機(jī)構(gòu)開展相關(guān)籌備工作。

關(guān)鍵詞： 交易 市場 規(guī)范 指引 外匯