《經濟參考報》記者12月3日從國家外匯管理局網站獲悉，國家外匯管理局日前正式發(fā)布《外匯市場交易行為規(guī)范指引》（匯發(fā)〔2021〕34號，以下簡稱《指引》）。《指引》適用于銀行間市場和對客戶柜臺市場，規(guī)范對象包括外匯市場參與各方，重點規(guī)范外匯市場交易行為，核心內容是交易管理和信息管理。

外匯局相關部門負責人表示，《指引》對我國外匯市場交易行為提出了規(guī)范要求，是我國外匯市場建設和管理的重要舉措，將促進外匯市場誠信、公平、有序、高效運行，有利于進一步發(fā)揮外匯市場服務實體經濟的作用。

外匯市場行為規(guī)范法規(guī)體系更完善

高水平的法治和規(guī)則環(huán)境是外匯市場發(fā)展的基礎和保障。上述負責人表示，我國外匯市場趨于規(guī)范，是外匯市場深化發(fā)展的內在需求。隨著人民幣匯率彈性加大，我國外匯市場產品序列和參與主體層次逐漸豐富，越來越接近成熟國際市場。為防范市場運行的風險，市場自發(fā)產生了規(guī)范市場交易行為的需求。

外匯局副局長、新聞發(fā)言人王春英表示，外匯局高度重視并積極推動外匯市場規(guī)范運行，指導中國外匯交易中心于2014年組織銀行間外匯市場做市商制定和發(fā)布了《銀行間外匯市場職業(yè)操守和市場慣例指引》；與人民銀行共同指導成立的全國外匯市場自律機制參考《全球外匯市場準則》，結合我國外匯市場實踐，于2017年出臺《中國外匯市場準則》；指導中國外匯交易中心于2020年修訂了《銀行間人民幣外匯市場交易規(guī)則》。上述制度對促進和規(guī)范國內外匯市場發(fā)展發(fā)揮了積極作用。

“此次《指引》的制定，充分考慮市場需求和監(jiān)管實踐經驗，將以往的自律規(guī)范上升為法規(guī)，進一步完善國內外匯市場行為規(guī)范法規(guī)體系，引導市場參與者完善內控和風險管理，為維護外匯市場健康運行秩序創(chuàng)造良好的法規(guī)環(huán)境。”上述外匯局相關部門負責人表示。

值得注意的是，近年來，全球普遍加強外匯市場治理，推動外匯市場更加規(guī)范運行。如國際主要經濟體金融監(jiān)管機構以國際清算銀行為平臺，于2017年制定《全球外匯市場準則》，并成立全球外匯市場委員會推動準則實施。“《指引》對標國際金融監(jiān)管改革最新實踐，推動我國外匯市場管理規(guī)則與國際接軌，對我國銀行參與全球化競爭、擴大金融市場對外開放均具有積極意義。”該負責人表示。

重點對交易和信息管理作出規(guī)范

具體而言，《指引》適用于銀行間市場和對客戶柜臺市場；規(guī)范對象包括外匯市場參與各方，既包括從事外匯交易的機構，也包括中國外匯交易中心、銀行間市場清算所股份有限公司、貨幣經紀公司等；重點規(guī)范外匯市場交易行為，核心內容是交易管理和信息管理。

據記者了解，在交易管理部分，《指引》對訂單處理、自營交易等提出了明確要求，對定價基準提出了原則性規(guī)定，對市場操縱、市場欺詐、內幕交易、利益輸送等不得開展的行為進行了具體規(guī)范。王春英強調，市場參與者應公平、透明、誠信地處理客戶交易指令或訂單，妥善消除或管理利益沖突，合理開展外匯自營交易，不得進行利益輸送，不得利用非公開信息從事交易活動，不得從事市場操縱或欺詐行為。

而在信息管理部分，《指引》對敏感信息的保密、交流渠道、記錄等提出了要求，對金融基礎設施運營機構的職責和義務進行了明確。王春英表示，市場參與者應有效識別和保護敏感信息，采用符合規(guī)定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息記錄與交流信息記錄，向客戶或公眾履行信息披露義務。

現有外匯業(yè)務開展不受影響

王春英表示，《指引》就銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易履行公開、公平、公正和誠實信用原則提出了具體要求，對我國外匯市場參與者影響積極正面，能更好服務實體經濟。據了解，近年來，各銀行對標外匯市場自律要求，在制度、設備、人員等方面持續(xù)推進各項工作，規(guī)范經營的基礎不斷夯實。“《指引》總體基于市場的實踐慣例和經驗，不會影響銀行正常參與外匯交易，不會影響銀行與客戶開展現有外匯業(yè)務。”

值得注意的是，《指引》為銀行等金融機構對客戶在柜臺開展的外匯交易設置1年的過渡期。對此，王春英表示，《指引》要求銀行等金融機構對客戶在柜臺開展外匯交易中公平處理客戶交易訂單，保護客戶敏感信息，不得利用相對優(yōu)勢的市場地位，采取不當行為損害客戶利益。根據前期征求意見情況，銀行等金融機構對于按《指引》要求開展對客戶柜臺外匯交易仍需要進行一定準備，如留存與企業(yè)等客戶交易相關的交流記錄等，設置過渡期可以便利銀行等金融機構開展相關籌備工作。

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